برنامج التسيير البنكي والمطابقة البنكية في المغرب

لماذا تبقى المطابقة البنكية صعبة في المقاولات المغربية؟

ما زال جزء كبير من التسديدات بين المقاولات في المغرب يتم بالشيك وبالكمبيالة الموحدة LCN. الشيك المودع للتحصيل لا يظهر في الكشف إلا بعد أيام، والكمبيالة لا تُؤدى إلا في تاريخ استحقاقها، والمصاريف البنكية تُقتطع دون إشعار مسبق. لذلك نادرًا ما يتطابق رصيد الدفتر مع رصيد الكشف، ويُعالج الفرق غالبًا يدويًا في جدول Excel آخر الشهر.

المطابقة البنكية هي شرح هذا الفرق سطرًا بسطر. وبدونها لا تعرف هل أدى الزبون فعلًا، ولا هل خُصم الشيك الذي أصدرته، ولا هل نُسيت عملية ما. وهي أيضًا مراقبة يطلبها المحاسب عند كل إقفال.

مثال بالأرقام: مطابقة بنكية بالدرهم

في آخر الشهر يُظهر دفتر البنك رصيدًا قدره 42 100,00 درهم، بينما يُظهر كشف البنك 48 200,00 درهم. الفرق البالغ 6 100,00 درهم يُفسَّر بثلاثة أسطر: شيك لمورد بقيمة 5 000,00 درهم صدر ولم يُخصم بعد، وتحويل من زبون بقيمة 1 250,00 درهم وصل إلى البنك ولم يُسجَّل، و150,00 درهم مصاريف بنكية لم تُحتسب.

الحساب: 42 100,00 + 5 000,00 + 1 250,00 − 150,00 = 48 200,00 درهم، والمطابقة متوازنة. في SOGESTIO يُربط التحويل بفاتورة الزبون، وتُسجَّل المصاريف، ويبقى الشيك في الانتظار إلى أن يظهر في الكشف الموالي.

كيف يسيّر SOGESTIO حساباتك وكشوفك البنكية؟

يُنشأ كل حساب بنكي مع رقم الهوية البنكية RIB الذي يظهر بعد ذلك تلقائيًا على فواتيرك. تُدخل العمليات أو تُستورد ثم تُطابق. ويقبل الاستيراد صيغة MT940 التي توفرها أغلب الأبناك لكشوفها الإلكترونية، وكذلك صيغة CSV للأبناك التي لا تقدم إلا جدولًا.

• عدة حسابات بنكية لكل مقاولة، لكل منها رقم RIB
• استيراد الكشوف البنكية بصيغة MT940 أو CSV
• مطابقة أسطر الكشف مع تسديدات الزبناء والموردين
• قيود محاسبية تُنشأ تلقائيًا وفق مخطط CGNC عند كل تسديد
• سجل تدقيق: من أدخل أو طابق ماذا ومتى

الشيكات والكمبيالات: محفظة متتبعة حتى التحصيل

تاجر الجملة الذي يتسلم كمبيالة LCN بقيمة 30 000,00 درهم لأجل 60 يومًا يجب أن يتذكرها حتى تاريخ الاستحقاق، وأن يودعها للتحصيل في الوقت المناسب، وأن يتحرك بسرعة إذا رجعت دون أداء. يسجل SOGESTIO كل شيك وكل كمبيالة برقمها والبنك وتاريخ الاستحقاق والحالة، سواء تسلمتها من زبون أو أصدرتها لمورد.

ترى بنظرة واحدة الكمبيالات التي يحل أجلها هذا الأسبوع، وتلك المودعة في البنك، وتلك التي تطرح مشكلًا. وتدخل المبالغ المنتظرة في توقعات الخزينة، فلا تعتمد على مبلغ لن يصل إلا في الشهر الموالي.

بنك مرتبط بالفوترة والمحاسبة

عند تسجيل تسديد زبون تصبح الفاتورة مؤداة، ويُنشأ القيد المحاسبي، ويُحدَّث الحساب البنكي. وتعرض لوحة القيادة الخزينة والديون على الزبناء والمتأخرات دون إعادة إدخال. ويجد المحاسب اليوميات والدفتر الكبير والميزان مطابقة للعمليات، ويجد المسير الجواب عن سؤال «هل أدى هذا الزبون؟» في ثوانٍ من المتصفح أو من تطبيق أندرويد.

أي باقة من SOGESTIO تشمل البنك والشيكات؟

وحدة البنك والخزينة متوفرة في باقة Pro بسعر 449 درهم دون احتساب الرسوم شهريًا (4 490 درهم دون احتساب الرسوم سنويًا، حتى 10 مستخدمين)، وفي باقة Groupe بسعر 990 درهم دون احتساب الرسوم شهريًا لعدة شركات، وكذلك في النسخة المحلية بعرض سعر. أما باقة Starter فتشمل الصندوق النقدي دون الحسابات البنكية.

يمكنك تجربة الوحدة خلال الفترة المجانية لمدة 14 يومًا دون بطاقة بنكية: استورد كشفًا من بنكك وأنجز أول مطابقة. وتُحفظ بيانات التجربة عند الاشتراك.